Conciliacion

La sección Conciliación del módulo de tesorería permite gestionar los movimientos bancarios y relacionarlos con operaciones administrativas del ERP.

¿Qué es y para qué sirve?

La conciliación bancaria es el proceso de comparar lo que dice el banco (cargos y abonos de tus cuentas) contra lo que registraste en el sistema (cobros a clientes, pagos a proveedores y otros movimientos). Al conciliar sabes qué movimientos del banco ya están respaldados por una operación del ERP y cuáles faltan por identificar, y con eso tu saldo en libros y tu saldo en el banco se explican entre sí.

Requisitos previos

• Tener dadas de alta las cuentas bancarias que vas a conciliar.
• Contar con el listado de movimientos de tu banca en línea (el periodo que quieras conciliar).
• Que tu rol tenga permisos sobre la sección de Conciliación.

Cómo se usa

1. Carga los movimientos del banco. Cada cargo y abono del periodo entra al sistema como un movimiento bancario.
2. Relaciona cada movimiento con su operación. Un abono puede relacionarse con una cobranza de cuentas por cobrar y un cargo con un pago de cuentas por pagar.
3. Clasifica lo que no tiene operación. Los movimientos que no nacen de otro módulo (comisiones, intereses, impuestos, etc.) se clasifican con un concepto de conciliación.

Conceptos de conciliación

Cada movimiento se identifica con un concepto del catálogo de Wasp (por ejemplo, intereses bancarios, comisiones o cobro de clientes). Cuando relacionas un movimiento con cuentas por cobrar o por pagar, el sistema asigna el concepto automáticamente; en los demás casos lo eliges tú. El catálogo es el mismo para todos los clientes.

Conciliación con ayuda de inteligencia artificial

Cada banco exporta sus movimientos con un formato distinto, y acomodarlos a mano es lo que más tiempo toma. Para evitarlo, puedes usar tu asistente de inteligencia artificial de preferencia (Claude, ChatGPT, Gemini, etc.): le entregas el archivo de tu banco junto con las instrucciones de esta sección y te devuelve un archivo CSV con el formato que Wasp espera, listo para cargar.

Cómo hacerlo

1. Descarga los movimientos de tu banca en línea (Excel, CSV o PDF).
2. Abre una conversación nueva en tu asistente de IA.
3. Copia el prompt de abajo, pégalo y adjunta el archivo del banco.
4. Revisa el resultado antes de cargarlo: fechas, importes y conceptos. La IA puede equivocarse, sobre todo al interpretar descripciones ambiguas.
5. Carga el CSV en la sección de Conciliación.

Formato del archivo

El archivo que cargues debe ser un CSV con estas columnas, en este orden:

Columna	Qué lleva
CUENTA	Nombre de la cuenta bancaria, tal como está dada de alta en Wasp
FECHA (AAAA-MM-DD)	Fecha del movimiento, por ejemplo 2026-10-15
REFERENCIA	Folio o referencia del banco (puede ir vacía)
DESCRIPCIÓN	Texto del movimiento, como lo muestra el banco
CONCEPTO	Nombre del concepto de conciliación, igual que en la lista del prompt (puede ir vacío)
CARGO	Importe de salidas de dinero (retiros, pagos, comisiones)
ABONO	Importe de entradas de dinero (depósitos, cobros)

Prompt

Copia todo el texto del recuadro, pégalo en tu asistente de IA y adjunta el archivo de tu banco.

Eres un asistente que me ayuda a preparar movimientos bancarios para cargarlos en el ERP Wasp. Te voy a adjuntar el archivo (Excel, CSV o PDF) con los movimientos de mi banca en línea. Tu tarea es convertirlo a un archivo CSV con el formato exacto que se describe abajo.

FORMATO DE SALIDA
Una fila de encabezados, exactamente así y en este orden:
CUENTA,"FECHA (AAAA-MM-DD)",REFERENCIA,DESCRIPCIÓN,CONCEPTO,CARGO,ABONO

REGLAS POR COLUMNA
- CUENTA: el nombre de la cuenta bancaria tal como está dada de alta en Wasp. Si no viene en el archivo, pregúntamelo una sola vez y usa mi respuesta en todas las filas.
- FECHA: formato AAAA-MM-DD. Los bancos mexicanos suelen manejar DD/MM/AAAA (día primero). Si una fecha es ambigua, pregúntame antes de continuar.
- REFERENCIA: folio, número de autorización o referencia del banco. Vacía si no hay.
- DESCRIPCIÓN: el texto original del banco, sin resumir ni corregir.
- CONCEPTO: el nombre de un concepto de la lista de más abajo, copiado exactamente como aparece (mayúsculas, sin acentos, sin cambios). Ver reglas.
- CARGO: salidas de dinero (retiros, pagos, comisiones, cheques). Número positivo, sin $, sin comas de miles, con punto decimal y dos decimales. Ejemplo: 1250.00
- ABONO: entradas de dinero (depósitos, cobros, intereses ganados). Mismo formato que CARGO.
- Cada fila lleva importe en CARGO o en ABONO, nunca en ambos. La otra columna se deja vacía.

REGLAS PARA CONCEPTO
1. Usa únicamente nombres de la lista, copiados tal cual. No inventes ni modifiques nombres.
2. Un CARGO solo puede llevar conceptos de naturaleza EGRESO o AMBOS. Un ABONO solo puede llevar INGRESO o AMBOS.
3. Si el movimiento parece un cobro de cliente o un pago a proveedor (transferencias o depósitos de terceros ligados a ventas o compras), deja CONCEPTO vacío. El sistema lo asigna al relacionarlo con cobranza o pagos.
4. Si no estás seguro de

Recomendaciones
* No compartas con la IA claves, tokens ni credenciales de tu banca en línea; solo necesita el listado de movimientos.
* Si tu asistente permite desactivar el uso de tus conversaciones para entrenamiento, considera hacerlo al subir información financiera.
* Para periodos largos, pide los movimientos por mes para que sea más fácil revisarlos.