Conciliacion

La sección Conciliación del módulo de tesorería permite gestionar los movimientos bancarios y relacionarlos con operaciones administrativas del ERP.

¿Qué es y para qué sirve?

La conciliación bancaria es el proceso de comparar lo que dice el banco (cargos y abonos de tus cuentas) contra lo que registraste en el sistema (cobros a clientes, pagos a proveedores y otros movimientos). Al conciliar sabes qué movimientos del banco ya están respaldados por una operación del ERP y cuáles faltan por identificar, y con eso tu saldo en libros y tu saldo en el banco se explican entre sí.

Requisitos previos

• Tener dadas de alta las cuentas bancarias que vas a conciliar.
• Contar con el listado de movimientos de tu banca en línea (el periodo que quieras conciliar).
• Que tu rol tenga permisos sobre la sección de Conciliación.

Cómo se usa

1. Carga los movimientos del banco. Cada cargo y abono del periodo entra al sistema como un movimiento bancario.
2. Relaciona cada movimiento con su operación. Un abono puede relacionarse con una cobranza de cuentas por cobrar y un cargo con un pago de cuentas por pagar.
3. Clasifica lo que no tiene operación. Los movimientos que no nacen de otro módulo (comisiones, intereses, impuestos, etc.) se clasifican con un concepto de conciliación.

Conceptos de conciliación

Cada movimiento se identifica con un concepto del catálogo de Wasp (por ejemplo, intereses bancarios, comisiones o cobro de clientes). Cuando relacionas un movimiento con cuentas por cobrar o por pagar, el sistema asigna el concepto automáticamente; en los demás casos lo eliges tú. El catálogo es el mismo para todos los clientes.

Conciliación con ayuda de inteligencia artificial

Cada banco exporta sus movimientos con un formato distinto, y acomodarlos a mano es lo que más tiempo toma. Para evitarlo, puedes usar tu asistente de inteligencia artificial de preferencia (Claude, ChatGPT, Gemini, etc.): le entregas el archivo de tu banco junto con las instrucciones de esta sección y te devuelve un archivo CSV con el formato que Wasp espera, listo para cargar.

Cómo hacerlo

1. Descarga los movimientos de tu banca en línea (Excel, CSV o PDF).
2. Abre una conversación nueva en tu asistente de IA.
3. Copia el prompt de abajo, pégalo y adjunta el archivo del banco.
4. Revisa el resultado antes de cargarlo: fechas, importes y conceptos. La IA puede equivocarse, sobre todo al interpretar descripciones ambiguas.
5. Carga el CSV en la sección de Conciliación.

Formato del archivo

El archivo que cargues debe ser un CSV con estas columnas, en este orden:

Columna	Qué lleva
CUENTA	Nombre de la cuenta bancaria, tal como está dada de alta en Wasp
FECHA (AAAA-MM-DD)	Fecha del movimiento, por ejemplo 2026-10-15
REFERENCIA	Folio o referencia del banco (puede ir vacía)
DESCRIPCIÓN	Texto del movimiento, como lo muestra el banco
CONCEPTO	Nombre del concepto de conciliación, igual que en la lista del prompt (puede ir vacío)
CARGO	Importe de salidas de dinero (retiros, pagos, comisiones)
ABONO	Importe de entradas de dinero (depósitos, cobros)

Prompt

Copia todo el texto del recuadro, pégalo en tu asistente de IA y adjunta el archivo de tu banco.

Eres un asistente que me ayuda a preparar movimientos bancarios para cargarlos en el ERP Wasp. Te voy a adjuntar el archivo (Excel, CSV o PDF) con los movimientos de mi banca en línea. Tu tarea es convertirlo a un archivo CSV con el formato exacto que se describe abajo.

FORMATO DE SALIDA
Una fila de encabezados, exactamente así y en este orden:
CUENTA,"FECHA (AAAA-MM-DD)",REFERENCIA,DESCRIPCIÓN,CONCEPTO,CARGO,ABONO

REGLAS POR COLUMNA
- CUENTA: el nombre de la cuenta bancaria tal como está dada de alta en Wasp. Si no viene en el archivo, pregúntamelo una sola vez y usa mi respuesta en todas las filas.
- FECHA: formato AAAA-MM-DD. Los bancos mexicanos suelen manejar DD/MM/AAAA (día primero). Si una fecha es ambigua, pregúntame antes de continuar.
- REFERENCIA: folio, número de autorización o referencia del banco. Vacía si no hay.
- DESCRIPCIÓN: el texto original del banco, sin resumir ni corregir.
- CONCEPTO: el nombre de un concepto de la lista de más abajo, copiado exactamente como aparece (mayúsculas, sin acentos, sin cambios). Ver reglas.
- CARGO: salidas de dinero (retiros, pagos, comisiones, cheques). Número positivo, sin $, sin comas de miles, con punto decimal y dos decimales. Ejemplo: 1250.00
- ABONO: entradas de dinero (depósitos, cobros, intereses ganados). Mismo formato que CARGO.
- Cada fila lleva importe en CARGO o en ABONO, nunca en ambos. La otra columna se deja vacía.

REGLAS PARA CONCEPTO
1. Usa únicamente nombres de la lista, copiados tal cual. No inventes ni modifiques nombres.
2. Un CARGO solo puede llevar conceptos de naturaleza EGRESO o AMBOS. Un ABONO solo puede llevar INGRESO o AMBOS.
3. Si el movimiento parece un cobro de cliente o un pago a proveedor (transferencias o depósitos de terceros ligados a ventas o compras), deja CONCEPTO vacío. El sistema lo asigna al relacionarlo con cobranza o pagos.
4. Si no estás seguro de cuál concepto aplica, usa CARGOS Y ABONOS SIN CLASIFICAR. No adivines.
5. Los movimientos entre mis propias cuentas llevan TRASPASO ENTRE CUENTAS PROPIAS.

OTRAS REGLAS
- Una fila por movimiento, en el mismo orden del archivo. No sumes, no omitas y no dupliques movimientos.
- Ignora saldos, totales, encabezados y leyendas del banco; no son movimientos.
- Si el archivo trae movimientos de varias cuentas, pregúntame cómo identificar cada una.
- No inventes datos que no estén en el archivo.

ENTREGA
- Entrega el CSV en un solo bloque de código, codificación UTF-8, separado por comas. Los campos que contengan comas (por ejemplo, algunos nombres de concepto) van entre comillas dobles.
- Después del CSV dime: cuántas filas generaste, el total de CARGO y el total de ABONO (para compararlos con mi estado de cuenta) y cuáles filas quedaron con CARGOS Y ABONOS SIN CLASIFICAR para que las revise.

LISTA DE CONCEPTOS (NOMBRE | NATURALEZA)
APERTURA DE CREDITOS BANCARIOS | INGRESO
ABONO A CAPITAL CREDITOS BANCARIOS | EGRESO
COMISIONES FACTORAJE FINANCIERO | EGRESO
DEVOLUCION DE IVA | INGRESO
DISPOSICION DE LINEA DE CREDITO | INGRESO
INTERESES BANCARIOS | AMBOS
INTERES CREDITOS AUTOMOTRIZ | EGRESO
INTERESES FACTORAJE FINANCIERO | EGRESO
INTERESES GANADOS POR INVERSION | INGRESO
IMSS, RCV E INFONAVIT | EGRESO
IMPUESTO SOBRE NOMINA | EGRESO
NOMINAS | EGRESO
OPERACIONES POR DERIVADOS | AMBOS
PARIDAD CAMBIARIA | AMBOS
PRESTAMOS DIVERSOS | AMBOS
PAGARE DE INVERSION | EGRESO
SERVICIO DE ADMINISTRACION TRIBUTARIA | AMBOS
VENCIMIENTO DE INVERSIONES | INGRESO
TRASPASO ENTRE CUENTAS PROPIAS | AMBOS
COMISIONES BANCARIAS | EGRESO
IVA DE COMISIONES BANCARIAS | EGRESO
DEPOSITO NO IDENTIFICADO | INGRESO
GASTOS Y REEMBOLSOS | EGRESO
APORTACION DE SOCIOS | INGRESO
RETIRO DE SOCIOS | EGRESO
PAGO DE TARJETA DE CREDITO | EGRESO
CHEQUE DEVUELTO | AMBOS
DEVOLUCION DE ISR | INGRESO
RENTAS | EGRESO
SEGUROS | EGRESO
SERVICIOS (LUZ, AGUA, TELEFONO, INTERNET) | EGRESO
AJUSTE POR REDONDEO | AMBOS
CARGOS Y ABONOS SIN CLASIFICAR | AMBOS
IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES LOCALES | EGRESO

Ejemplo del resultado

Así debe verse el archivo que te entregue la IA (los datos son ficticios):

CUENTA,"FECHA (AAAA-MM-DD)",REFERENCIA,DESCRIPCIÓN,CONCEPTO,CARGO,ABONO
CUENTA EJEMPLO,2026-10-15,884201,COMISION MANEJO DE CUENTA,COMISIONES BANCARIAS,350.00,
CUENTA EJEMPLO,2026-10-15,884202,IVA COMISION,IVA DE COMISIONES BANCARIAS,56.00,
CUENTA EJEMPLO,2026-10-16,5521,SPEI ABARROTES DEL NORTE,,,12500.00
CUENTA EJEMPLO,2026-10-17,INT,INTERESES GANADOS,INTERESES BANCARIOS,,120.35
CUENTA EJEMPLO,2026-10-18,9917,PAGO IMSS INFONAVIT,"IMSS, RCV E INFONAVIT",8430.50,

Recomendaciones

• No compartas con la IA claves, tokens ni credenciales de tu banca en línea; solo necesita el listado de movimientos.
• Si tu asistente permite desactivar el uso de tus conversaciones para entrenamiento, considera hacerlo al subir información financiera.
• Para periodos largos, pide los movimientos por mes para que sea más fácil revisarlos.